Увійти
Реєстрація

Політика AML / KYC

1. Вступ та правова база

SuperGra Casino (далі — «Казино») зобов'язується дотримуватися найвищих стандартів у сфері протидії відмиванню коштів (Anti-Money Laundering, AML) та фінансуванню тероризму (Combating the Financing of Terrorism, CFT).

Наша AML/KYC-політика розроблена відповідно до таких нормативних актів та міжнародних стандартів:

  • Директива ЄС 2018/843 (5-та Директива з AML)
  • Рекомендації Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF)
  • Вимоги ліцензуючого органу, який видав ліцензію Казино
  • Національне законодавство у сфері фінансового моніторингу

Всі співробітники Казино, які мають доступ до фінансових даних клієнтів, проходять обов'язкове навчання з питань AML/KYC.

2. Призначення та цілі

Метою цієї Політики є:

  • Запобігання використанню платформи SuperGra Casino для відмивання коштів або фінансування тероризму
  • Забезпечення ідентифікації та верифікації особи кожного клієнта
  • Моніторинг транзакцій на предмет підозрілої активності
  • Своєчасне повідомлення уповноважених органів про підозрілі операції
  • Зберігання документації відповідно до вимог законодавства

3. Процедура KYC (Знай Свого Клієнта)

3.1. Стандартна верифікація

Усі клієнти зобов'язані пройти верифікацію особи до початку будь-яких фінансових операцій. Для стандартної верифікації потрібно надати документ, що посвідчує особу (один із наведених):

  • Паспорт (сторінка з фото та особистими даними)
  • Національна ID-картка (обидві сторони)
  • Закордонний паспорт
  • Водійське посвідчення (у деяких юрисдикціях)

Підтвердження місця проживання (один із наведених, виданий не пізніше 3 місяців тому):

  • Банківська виписка
  • Рахунок за комунальні послуги
  • Офіційне листування від державного органу
  • Витяг із реєстру жителів

3.2. Розширена верифікація (EDD)

Розширена перевірка обачності застосовується в таких випадках:

  • Клієнт є публічним політичним діячем (PEP) або пов'язаною особою
  • Клієнт знаходиться або представляє юрисдикцію з підвищеним ризиком
  • Транзакції клієнта відповідають ознакам підозрілої активності
  • Загальна сума депозитів перевищує встановлені порогові значення

При розширеній верифікації може додатково вимагатися:

  • Підтвердження джерела коштів (виписки з банківських рахунків, трудовий договір, декларація про доходи)
  • Підтвердження джерела статку
  • Додаткові ідентифікаційні документи
  • Відеоверифікація

4. Порогові значення та верифікаційні рівні

SuperGra Casino застосовує ризик-орієнтований підхід із такими пороговими значеннями:

  • До 2 000 EUR — базова реєстрація та верифікація email/телефону
  • Від 2 000 EUR — стандартна верифікація особи та адреси (KYC рівень 1)
  • Від 10 000 EUR — розширена верифікація, включно з підтвердженням джерела коштів (KYC рівень 2)
  • Від 50 000 EUR — повна перевірка обачності, перегляд ігрових паттернів та індивідуальна оцінка ризику (KYC рівень 3)

Казино залишає за собою право запитати верифікацію на будь-якому етапі, незалежно від суми транзакцій.

5. Моніторинг транзакцій

SuperGra Casino здійснює безперервний автоматизований та ручний моніторинг усіх фінансових операцій. Системою виявляються такі підозрілі ознаки:

  • Незвично великі або часті депозити без очевидної мети
  • Серія невеликих депозитів, що у сукупності перевищують порогові значення (структурування)
  • Депозити та негайне виведення коштів без суттєвої ігрової активності
  • Використання декількох платіжних методів різними власниками
  • Транзакції з юрисдикцій підвищеного ризику
  • Незвичні зміни у поведінці клієнта або ігрових паттернах
  • Спроби використання третіх осіб для депозитів або виведення

6. Підозрілі транзакції та звітність

У разі виявлення ознак підозрілої активності Казино:

  • Зупиняє обробку відповідних транзакцій
  • Може тимчасово заморозити обліковий запис клієнта для проведення розслідування
  • Може запросити додаткові документи та пояснення від клієнта
  • Подає Звіт про підозрілі транзакції (SAR/STR) до уповноваженого органу фінансової розвідки

Казино не має права повідомляти клієнта про те, що щодо нього подається звіт або проводиться розслідування (заборона розголошення — tipping-off).

7. Заморожування активів та санкційний контроль

SuperGra Casino перевіряє всіх клієнтів за міжнародними санкційними списками, включаючи:

  • Списки ООН (UN Security Council Sanctions List)
  • Санкційний список ЄС
  • Список OFAC (США)
  • Списки FATF країн з підвищеним ризиком

Особи та організації, що фігурують у санкційних списках, не можуть реєструватися або здійснювати транзакції на нашій платформі. При виявленні збігу акаунт негайно блокується, а кошти заморожуються до з'ясування обставин.

8. Публічні політичні діячі (PEP)

SuperGra Casino приділяє особливу увагу клієнтам, які є публічними політичними діячами або пов'язаними з ними особами. До PEP відносяться:

  • Чинні або колишні керівники держав, урядів, парламентів
  • Члени вищого керівництва державних органів та міжнародних організацій
  • Члени сімей та близькі ділові партнери зазначених осіб

Для PEP обов'язково застосовується розширена перевірка обачності (EDD), а продовження ділових відносин потребує схвалення старшого керівництва.

9. Зберігання документів

SuperGra Casino зберігає всі документи та записи, пов'язані з KYC та фінансовими транзакціями, протягом щонайменше 5 (п'яти) років з моменту завершення ділових відносин або здійснення транзакції. Зберігається:

  • Копії всіх документів, наданих при верифікації
  • Записи всіх фінансових транзакцій
  • Кореспонденція щодо AML-розслідувань
  • Звіти про підозрілі операції
  • Внутрішні оцінки ризику та їх обґрунтування

10. Навчання персоналу

Всі співробітники SuperGra Casino, що мають доступ до клієнтських даних та фінансових операцій, проходять:

  • Обов'язкове вступне навчання з AML/KYC при прийомі на роботу
  • Щорічне оновлення знань та тестування
  • Ситуаційні тренінги з виявлення підозрілої активності

Відповідальний за AML-комплаєнс (MLRO — Money Laundering Reporting Officer) призначається окремо та несе особисту відповідальність за виконання вимог законодавства.

11. Права клієнтів

Відповідно до процедур KYC клієнти мають право:

  • Отримати пояснення щодо запитуваних документів
  • Оскаржити рішення про відмову у верифікації через канали підтримки
  • Отримати інформацію про терміни обробки верифікаційних запитів (стандартно — до 72 годин)

Казино залишає за собою право відмовити у наданні послуг або розірвати ділові відносини у разі відмови від проходження верифікації чи надання неправдивих даних.

12. Контактна інформація

З питань AML/KYC та верифікації звертайтеся: